- Жилищное право

Список дивидендных аристократов США с высокими дивидендами 2023 года

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Список дивидендных аристократов США с высокими дивидендами 2023 года». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.


Прошлая доходность не гарантирует ничего – главное правило любого инвестора. Даже если компания в США платит большие дивиденды на протяжении 5 лет, то нет 100 % вероятности выплат в следующем году. Экономический кризис, падение продаж, корпоративные риски, неудачный новый продукт – все это способно перечеркнуть первоначальные прогнозы и привести к убыткам.

Советы начинающему инвестору

Самый простой способ освоить инвестиции в дивидендные акции США – покупка в пропорции 80/20. Большую часть в портфеле должны занимать «голубые фишки», а остальные ресурсы можно распределить между высокорискованными эмитентами. Даже в ущерб максимальной доходности. Первое время нужно продержаться, обрести уверенность в себе, наработать необходимый опыт.

Избранные по дивидендному принципу компании часто дают доходность выше рынка по следующим причинам:

Первый плюс: Компания с растущими дивидендами умеет создавать стабильную прибыль и значительные денежные потоки. Только в этом случае она может регулярно радовать акционеров. В список не попадают предприятия на начальных стадиях развития: стартапы или компании периода роста. Не попадают и компании с ненадёжной или провальной бизнес-моделью. Никаких высокорискованных акций.

Второй плюс: Бизнес, должен быть более осторожным и избирательным в вопросах своего дальнейшего развития. Топ-менеджмент аккуратно относится к инвестициям в инновации и открытию новых направлений. Ведь компании нельзя ошибаться, часть своих денежных потоков она выплачивает в виде дивидендов. Без неоправданного креатива мы получаем спокойный и прогнозируемый результат.

Третий плюс: Растущие 25 лет выплаты не могут быть совпадением. Это признак устойчивой дивидендной политики. Руководство осознанно ведёт курс на привлечение инвесторов постоянными выплатами и в целом дружелюбно к акционерам.

Дивидендные акции 2022 года – оценка

Когда речь заходит о дивидендной доходности, больше – не всегда лучше.

Дивидендная доходность акций более 4% является явным поводом для тщательного изучения.

Если же она превышает 10%, такие инвестиции явно будут очень рискованными. (Вы можете заметить, что мы не включили в наш топ дивидендных акций компании с доходностью выше этого порога.)

Кроме того, слишком высокая дивидендная доходность может указывать на то, что выплаты являются нерегулярными, или что инвесторы избавляются от акций, снижая их цену, тем самым увеличивая дивидендную доходность.

Чтобы оценить акции с высокими дивидендами, начните с сравнения дивидендной доходности их непосредственных конкурентов.

Если дивидендная доходность компании намного выше, чем у аналогичных компаний, вам следует хорошо подумать.

По крайней мере, постарайтесь провести дополнительные исследования, связанные с безопасностью компании.

Затем посмотрите на коэффициент выплат по акции – этот параметр показывает, какая часть доходов компании идёт на дивиденды.

Слишком высокий коэффициент выплат – обычно выше 80%, хотя значение может варьироваться в зависимости от отрасли – говорит о том, что компания вкладывает большую часть своего дохода в выплату дивидендов.

Что в этом плохого? Во-первых, деньги, поступающие инвесторам в виде дивидендов, – это деньги, которые не реинвестируются в рост компании.

Кроме того, высокий коэффициент выплат может также означать, что дивиденды являются нерегулярными, или что компания испытывает финансовые трудности, стараясь поддерживать их уровень.

В некоторых случаях коэффициенты выплат дивидендов могут превышать 100%. То есть, компания уходит в долги, чтобы выплатить дивиденды.

Альтернатива: дивидендные ETF

Вместо того, чтобы выбирать отдельные высокодивидендные акции через самостоятельные исследования или с использованием списков, подобных приведённому выше, многие инвесторы предпочитают инвестировать в дивидендные биржевые фонды.

ETF представляет собой пакет ценных бумаг, скомпонованных в один инвестиционный инструмент. В случае американских дивидендных ETF в этот пакет входят американские дивидендные акции.

С помощью дивидендных ETF вы можете купить большой набор отдельных дивидендных акций за одну сделку.

В целом инвесторам выгоднее инвестировать в ETF или другие фонды, а не в отдельные акции – фонды обеспечивают легкую диверсификацию и создают более надёжный источник дохода.

В случае дивидендных ETF, если по одной акции дивиденды сократятся, потеря дохода будет сглажена за счёт дивидендов от других акций, входящих в ETF.

Данная компания не нуждается в особом представлении. Одна из крупнейших нефтяных компаний в мире, Exxon Mobile существенно пострадала от падения цен на «черное золото», показав чистый убыток в 2,6 млрд долларов по результатам 2020 года. Это, естественно, оказало существенное давление на котировки: в начале 2020 года акция компании стоила чуть больше 70 долларов, сейчас – почти 37.

Несмотря на сложное положение, Exxon Mobile решила не сокращать и не замораживать дивиденды, и ежеквартально выплачивала по 0,87 доллара на акцию. Если в 2021 году она сохранит такие же темпы и размеры выплаты, то дивдоходность бумаги достигнет 9,42%. Так что, если верите в нефтянку, то можете смело брать эту сверхдоходную дивидендную акцию США по сверхнизкой цене.

Какие акции купить, чтобы гарантированно получить доход в 2019–2020

При подборе акций для инвестирования с целью получения высоких дивидендов на текущий и будущий года удобно воспользоваться таблицей подбора, размещенной на сайте инвестиционной компании «Доход».

Фильтры данных по сектору, периоду, абсолютному и % (доходность) размеру дивов, даты закрытия реестров и важный оценочный коэффициент DSI. Это индекс стабильности дивидендов, база расчета — выплаты за последние 7 лет.

Чем выше коэффициент, тем стабильней выплаты. Для подборки акций в долгосрочный портфель, с точки зрения дивидендных выплат, рекомендую рассматривать компании с DSI не ниже 0,65–0,7.

Ниже скрины рейтинга подбора компаний по всему списку и по отраслям. Зайдя на сайт (ссылка выше), вы сможете самостоятельно подбирать акции, исходя из ваших требований.

Почему могут не выплатить дивиденды

Даже лучшие компании могут не выплатить акционерам доход. Почему такое иногда случается?

Первая причина очевидна – отсутствие источника выплат, т.е. чистой прибыли. При получении компанией отрицательного финансового результата по итогам года ни о каких дивидендах не может быть и речи. Если, конечно, вы не являетесь владельцем привилегированных акций.

Получение убытка возможно при кризисе в стране, смене руководства предприятия, обновлении активов и других обстоятельствах. Для недавно созданных компаний такая ситуация является абсолютно нормальной. Если вы решились инвестировать в стартап – ждать дивидендов по акциям в первые годы не стоит.

Другая распространенная причина – на общем собрании участников было принято решение: направить чистую прибыль не на выплату доходов, а на развитие бизнеса. Если вы являетесь миноритарием (мелким акционером) – повлиять на подобное решение вы не сможете. Крупные же акционеры рассчитывают, что реинвестированные в бизнес средства в дальнейшем принесут еще больший доход.

Если вы не заинтересованы в управлении компанией и рассчитываете на регулярные поступления средств по дивидендным акциям, всегда обращайте внимание на историю выплат дивидендов за последние 5–10 лет.

TFS Financial Corp (TFSL)

Форвардная дивидендная доходность: 6,41%
Коэффициент выплат: 66,57%
Цена: $17.47
Рыночная капитализация: $4,9 млрд
Общая доходность за 1 год: -6,8%

TFS Financial — холдинговая компания, занимающаяся розничным потребительским банковским обслуживанием, ипотечным кредитованием и аналогичными услугами через свои дочерние компании. Деятельность компании включает в себя выдачу и обслуживание ипотечных кредитов на жилую недвижимость, а также привлечение депозитов физических лиц. Основным направлением работы компании является розничное банковское обслуживание.

Disclaimer: Данный материал носит исключительно информационный характер и не должен рассматриваться в качестве индивидуальных инвестиционных советов, рекомендаций по инвестированию в какую-либо ценную бумагу или принятию какой-либо инвестиционной стратегии.

Exxon Mobile (XOM) – 9,42%

Данная компания не нуждается в особом представлении. Одна из крупнейших нефтяных компаний в мире, Exxon Mobile существенно пострадала от падения цен на «черное золото», показав чистый убыток в 2,6 млрд долларов по результатам 2021 года. Это, естественно, оказало существенное давление на котировки: в начале 2021 года акция компании стоила чуть больше 70 долларов, сейчас – почти 37.

Несмотря на сложное положение, Exxon Mobile решила не сокращать и не замораживать дивиденды, и ежеквартально выплачивала по 0,87 доллара на акцию. Если в 2021 году она сохранит такие же темпы и размеры выплаты, то дивдоходность бумаги достигнет 9,42%. Так что, если верите в нефтянку, то можете смело брать эту сверхдоходную дивидендную акцию США по сверхнизкой цене.

Крупнейшая телекоммуникационная компания США, владелец таких телестудий, как HBO, Turner и Warner Bros (и таких сверхпопулярных сериалов, как «Друзья» и «Игра престолов»). При этом, как ни странно, большую часть прибыли AT&T генерируют госзаказы: компания разрабатывает различные решения и обеспечивает связь для оборонки, ФБР и прочих силовых ведомств США, а также НАСА. Еще один плюс AT&T – она собирается развертывать вышки 5G, что обеспечит ей лидерство и в этой сфере.

AT&T платит дивиденды ежеквартально, старательно увеличивая их каждый год на 1 цент. Сейчас размер дивидендов составляет 52 цента на акцию, что при цене акции в 28,32 доллара дает дивдоходность 7,34%. Это делает AT&T одной из самых доходных дивидендных акций США.

Exxon Mobil Corp (XOM)

Акции Exxon Mobil сильно зависят от цены на нефть, которая систематически проходит цикл роста и снижения цены. Соответственно и доходность компании Exxon Mobil, и величина дивидендов будут определяться циклом цены на нефть.

Менеджмент компании выстраивает долгосрочную политику по привлечению инвесторов и стимуляции их к долгосрочному удержанию бумаг. Ввиду этого предприняты меры, которые позволяют повышать дивиденды 38 лет подряд.

Exxon Mobil не жалеет денег на смелые инвестиционные проекты в области нефтепромысла, которые окупаются в течение 3-4 лет.

Дивидендная доходность акций Exxon Mobil в 2021 году составила 3,5%, а в нынешнем году этот показатель с высокой долей вероятности будет ещё больше.

Можно сделать вывод, что Exxon Mobil Corp (XOM) заслуженно входит в топ-10 дивидендных акций США на 2022 год.

Prudential Financial Inc (PRU)

Компания занимается страхованием жизни. К 2022 году акции Prudential Financial выросли на 38%, что сделало компанию одной из самых интересных на американском рынке страховых услуг. С 2021 года компания взяла курс на развитие широкой линейки финансовых продуктов, отказавшись от точечного развития направления страхования жизни, что привело к существенному увеличению выручки и привлекательности самой компании для инвесторов.

Недавно Prudential Financial продала свои предприятия в Корее и Тайване, что принесло выручку в размере 6 миллиардов долларов, которые были реинвестированы в более быстрорастущие продукты. Данный шаг позволит компании расти ещё быстрее. Отдельно отмечу, что на балансе Prudential Financial находятся облигации и кэш на сумму 400 миллиардов долларов, что позволяет предприятию практически полностью отказаться от использования заёмных средств в своей работе.

Считаю эту компанию достаточно безопасной с хорошим балансом и дивидендной доходностью. Могу рекомендовать её к покупке в ваш портфель, но выбор, как всегда, остаётся только за вами.

История выплат дивидендов Сбербанка

Для понимания общей картины имеет смысл рассмотреть историю выплат дивидендов за последние годы с учетом периода учета, даты закрытия реестра и размера выплат. Вся необходимая информация представлена в таблице ниже.

Объявление выплаты Закрытие реестра Год учета Выплата (за акцию)/ общая (млрд руб)
19.03.2021 12.05.2021 2020 18.7/422,38
18.03.2020 05.10.2020 2019 18.7/422,38
16.04.2019 13.06.2019 2018 16/361,39
18.04.2018 26.06.2018 2017 12/271,04
20.04.2017 14.06.2017 2016 6/135,52

Традиционно, закрытие реестра обычно осуществляется примерно через два месяца после объявления выплаты. Однако тут нельзя быть уверенным в сроках, поскольку они регулярно смещаются из-за разного рода финансовых и мировых событий.

Налог на американские акции — самостоятельное владение

Для нерезидентов США — налог на дивиденды составляет 30%. При подписании формы W-8BEN (форма об избежании двойного налогообложения) ставка налога снижается до 10%. Еще 3% придется задекларировать и заплатить самостоятельно в России. Схема действует и для акций купленных в РФ (через СПБ и Мосбиржу), так и для бумаг с американских площадок.

Кстати, бытует мнение, что если не подписывать форму W-8ben и пожертвовать скидкой на налогах (платить 30% вместо 13%), то налоговую декларацию подавать не надо. На самом деле это нет. Декларировать доходы по дивидендам от иностранных компаний придется.

Подробно про уплату (размер, сроки, штрафы) налогов с дивидендов писал в этой статье.

Список 64 дивидендных аристократа США по отраслям

Ниже представлен таблица из 64 американских компаний «аристократов» ↓

Тикер Название Отрасль Продолжительность выплат 10-ти летний дивидендный рост Доходность
ABBV AbbVie Inc. Здравоохранение 47 13.99% 5.65%
ABT Abbott Laboratories** Здравоохранение 47 5.51% 1.59%
ADM Archer-Daniels-Midland Co Потребительские товары 1-й необходимости 44 9.60% 3.16%
ADP Automatic Data Processing IT 45 10.61% 2.05%
AFL AFLAC Inc Финансы 37 6.79% 2.06%
ALB Albemarle Corp. Материалы 25 11.14% 1.81%
AMCR Amcor Материалы 25 3.50% 2.29%
AOS Smith A.O. Corp Производство 26 21.50% 2.11%
APD Air Products & Chemicals Inc Материалы 38 9.85% 2.20%
ATO Atmos Энергетика Коммунальные услуги 36 4.96% 1.96%
BDX Becton Dickinson & Co Здравоохранение 48 8.91% 1.14%
BEN Franklin Resources Inc Финансы 40 14.02% 4.28%
BF.B Brown-Forman Corp B Потребительские товары 1-й необходимости 36 8.03% 0.98%
CAH Cardinal Health Inc Здравоохранение 24 17.52% 3.57%
CAT Caterpillar Inc Производство 26 8.45% 2.93%
CB Chubb Ltd Финансы 26 9.92% 1.97%
CINF Cincinnati Financial Corp Финансы 59 3.51% 2.11%
CL Colgate-Palmolive Co Потребительские товары 1-й необходимости 56 7.11% 2.45%
CLX Clorox Co Потребительские товары 1-й необходимости 42 7.72% 2.68%
CTAS Cintas Corp Производство 37 18.43% 0.90%
CVX PBCT Энергетика 33 5.99% 3.81%
DOV Dover Corp Производство 64 8.58% 1.67%
ECL Ecolab Inc Материалы 28 12.63% 0.95%
ED Consolidated Edison Inc Коммунальные услуги 46 2.29% 3.27%
EMR Emerson Electric Co Производство 63 4.05% 2.61%
ESS Essex Property Trust Недвижимость 25 6.49% 2.52%
EXPD Expeditors International Производство 25 10.89% 1.35%
FRT Federal Realty Invt Trust Недвижимость 52 4.65% 3.24%
GD General Dynamics Производство 28 10.35% 2.20%
GPC Genuine Parts Co Потребительские товары 2-й необходимости 63 6.58% 3.11%
GWW Grainger W.W. Inc Производство 48 12.30% 1.75%
HRL Hormel Foods Corp Потребительские товары 1-й необходимости 54 16.03% 1.97%
ITW Illinois Tool Works Inc Производство 45 12.62% 2.43%
JNJ Johnson & Johnson Здравоохранение 57 6.87% 2.56%
KMB Kimberly-Clark Потребительские товары 1-й необходимости 48 6.01% 2.98%
KO Coca-Cola Co Потребительские товары 1-й необходимости 57 6.91% 2.77%
LEG Leggett & Platt Потребительские товары 2-й необходимости 48 4.44% 3.14%
LIN Linde plc Материалы 26 8.14% 1.67%
LOW Lowe’s Cos Inc Потребительские товары 2-й необходимости 57 19.39% 1.83%
MCD McDonald’s Corp Потребительские товары 2-й необходимости 44 8.72% 2.37%
MDT Medtronic plc Здравоохранение 42 10.23% 1.81%
MKC McCormick & Co Потребительские товары 1-й необходимости 34 9.04% 1.44%
MMM 3M Co Производство 61 10.94% 3.23%
NUE Nucor Corp Материалы 47 1.27% 3.20%
O Realty Income Corp. Недвижимость 25 4.68% 3.62%
PBCT People’s United Financial Финансы 27 1.54% 4.48%
PEP PepsiCo Inc Потребительские товары 1-й необходимости 47 7.96% 2.67%
PG Procter & Gamble Потребительские товары 1-й необходимости 63 5.56% 2.38%
PNR Pentair PLC Производство 44 0.54% 1.65%
PPG PPG Industries Inc Материалы 48 6.40% 1.62%
ROP Roper Technologies, Inc Производство 27 18.81% 0.54%
ROST Ross Stores Inc. Потребительские товары 2-й необходимости 25 24.95% 0.88%
SHW Sherwin-Williams Co Материалы 41 12.28% 0.76%
SPGI S&P Global Финансы 46 9.74% 0.77%
SWK Stanley Black & Decker Производство 52 7.58% 1.66%
SYY Sysco Corp Потребительские товары 1-й необходимости 50 4.97% 2.18%
T AT&T Inc Коммуникационные услуги 36 2.21% 5.40%
TGT Target Corp Потребительские товары 2-й необходимости 52 14.35% 2.31%
TROW T Rowe Price Group Inc Финансы 33 11.76% 2.32%
UTX United Technologies Производство 26 6.68% 1.92%
VFC VF Corp Потребительские товары 2-й необходимости 47 12.36% 2.27%
WBA Walgreens Boots Alliance Inc Потребительские товары 1-й необходимости 44 13.63% 3.52%
WMT Wal-Mart Потребительские товары 1-й необходимости 46 7.18% 1.85%
XOM Exxon Mobil Corp Энергетика 37 7.53% 5.25%


Похожие записи:

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *