- Льготы

Кто такой брокер и как его выбрать. Инструкция-сравнение для новичков

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Кто такой брокер и как его выбрать. Инструкция-сравнение для новичков». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.


Я рассмотрел тарифы и прочие торговые условия нескольких крупнейших брокеров. «Мелочь» анализировать не вижу смысла. Не хочется потом прыгать от брокера к брокеру (в случае форс-мажорных обстоятельств).

Выбор оптимального брокера

Сразу отметаем брокеров с обязательными месячными платежами и платой за депозитарий.

У нас остались 6 брокеров имеющие из расходов только комиссии за сделку:

  • Открытие — 0.08%
  • ВТБ — 0,05%;
  • БКС — 0,3%
  • Сбербанк — 0,06%.
  • Финам — 0,05% или 0%.
  • Уралсиб — 0,0475%.

Сомнения:

Уралсиб под вопросом. Тарифы на Мосбирже конечно «вкусные». Но все портит минимальная плата в 100 рублей за сделки на СПБ. Скорее нет, чем да.

Сбер вообще не имеет доступа на СПБ. Но это же СБЕР. ))) Как можно пройти мимо.

Дополнительно можно добавить в список кандидатов брокеров с минимальными депозитарными расходами.

Брокеры Комиссия за сделку Депозитарные расходы, в год
Промсвязьбанк 0,25% 0,012%
Газпромбанк 0,06% 0,015 — 0,023%

Брокер Фридом Финанс — инвестиционная компания международного уровня, представленная в нескольких странах.

Плюсы

  • Отсутствие ограничений по списку доступных инструментов. Брокер дает доступ к международным площадкам.

  • Это один из брокеров, в отношении которого не были введены санкции и который привлекает российских инвесторов своей международной представленностью. В российском офисе брокера можно открыть счет в Фридом Финанс Казахстан (а также дистанционно). Такой брокерский счет позволяет российскому инвестору даже без статуса «квал» получить доступ к инструментам международных рынков и снизить риски инвестирования в иностранные акции (при инвестировании в валютные активы через российского брокера по-прежнему сохраняются риски блокировки средств).

  • Отсутствие комиссии депозитария, пороговых торговых комиссий.

  • Высокий уровень клиентской поддержки. Для состоятельных клиентов закрепляется персональный менеджер-советник.

Минусы

  • Немногочисленная филиальная сеть брокера. Но данный недостаток вполне компенсируется возможностью открытия счета дистанционно, хорошей поддержкой брокера (единый тел., поддержка на сайте).

Топ брокеров по объему клиентских операций на Московской бирже

Объем операций, которые проведены клиентами через брокеров на Московской бирже в режимах:

  • основных торгов;
  • переговорных сделок;
  • основных торгов Т+;
  • РПС с ЦК;
  • торгов РЕПО;
  • торгов РЕПО с ЦК.

Лидирующие позиции заняли крупные компании, у которых обслуживают юридические лица, поэтому список расширен до 15 позиций, чтобы стали видны места брокеров, которые ориентированы на частных клиентов.

Позиция в рейтинге

Название брокера

Объем клиентских операций, по данным на апрель 2022 года

1

ООО «БК РЕГИОН»

7 600 642 727 816

2

ФГ БКС

3 054 414 725 260

3

ООО «Ренессанс Брокер»

1 433 914 255 711

4

ВЭБ.РФ

1 335 164 103 341

5

ВТБ

1 257 464 915 583

6

Группа Банка «ФК Открытие»

1 229 524 710 127

7

Банк ГПБ (АО)

1 091 247 856 573

8

ООО «УНИВЕР Капитал»

903 762 003 755

9

Сбербанк

900 406 220 097

10

АО «Райффайзенбанк»

758 724 706 323

11

ФИНАМ

502 810 345 833

12

АО «Тинькофф Банк»

493 324 354 965

13

ООО «АТОН»

492 201 656 456

14

ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал»

418 417 902 687

15

ПАО «Бест Эффортс Банк»

409 772 390 930

Только инвестор сможет найти лучшего для себя брокера. Все брокерские компании, которые приведены на сайте Выберу.ру, работают по лицензии Банка России и входят в перечень надежных.

Если руководствоваться удобством и скоростью операций между счетами, на лидирующие позиции выйдут банковские брокеры. Они готовы открывать брокерские и депозитарные счета клиентам по дистанционной заявке, а также пополнять и выводить средства за минимальный срок. Но у них более ограниченный набор инструментов и активов, с помощью которых можно инвестировать. Классические брокерские компании оказываются в более выгодном положении.

Если планируете работать с большим количеством активов, с зарубежными компаниями, фьючерсами, опционами и участвовать в IPO, изучайте правила работы традиционных брокеров. Через них вы получите доступ к зарубежным биржам и рынку иностранного капитала. Представленная аналитика у классических брокеров значительно шире и глубже, как и графики, отчеты и другая полезная информация для инвесторов и трейдеров.

Если фондовый рынок и правила поведения на нем знакомы мало, начните с банковского брокера. С его помощью на начальном этапе разобраться в основах инвестирования проще.

Индивидуальный инвестиционный счет (в Российской Федерации открытие является возможным с 2015 года), как одна из разновидностей брокерского, позволяет получить доступ к торгам на бирже, но с определенным лимитом. Еще одно существенное отличие – выплата налоговых льгот от государственных органов.

Выручка владельца однозначно становится больше, если брать в расчет депозитные и брокерские кошельки. Он может покупать активы коммерческих и государственных организаций. ИИС могут создавать банковские учреждения, брокерские и менеджерские компании.

Инвестор вправе открыть только один счет и лишь у одного брокера. Сумма, перечисляемая в течение 12 календарных месяцев, не должна превышать 1 млн российских рублей (другие валютные единицы использовать нельзя). Получение налоговых льгот возможно в том случае, если кошелек действует, как минимум 3 года. Вывод финансовых накоплений невозможен до завершения срока применения.

На что обратить внимание при выборе брокера?

Какого брокера лучше выбрать для покупки акций? К решению этого вопроса нужно подходить ответственно. Предложений на рынке довольно много. Рекомендуется заранее отобрать несколько организации, проанализировать условия и другие параметры обслуживания.

Сравнение брокеров необходимо делать, обращая внимание на следующие моменты:

  • Надежность. Инвестор размещает на брокерском счете средства и принадлежащие ему ценные бумаги. Он должен быть уверен, что при необходимости всегда сможет вернуть свою собственность.
  • Комиссии. Они напрямую определяют затраты инвестора на совершение сделок. Чем ниже они, тем лучше. Но стоит учитывать и другие условия тарифов, например, абонентскую плату.
  • Удобство пополнения и снятия средств. Часто предлагается вносить деньги на брокерский счет и снимать их только с помощью банковских переводов, обычно это удобно, но отнимает немало времени. Некоторые брокеры предлагают также возможность ввода, вывода средств напрямую с банковских карт или наличными в собственных офисах и отделениях банков-партнеров.
  • Качество программного обеспечения. В приложении и терминале должно быть удобно проводить сделки, а технические проблемы с ними должны быть сведены к минимуму. В качестве терминала многие российские брокерские компании предлагают QUIK, а вот приложение для планшетов и смартфонов каждая из них разрабатывает самостоятельно.
  • Бонусы и скидки. Они позволяют получить инвестору дополнительную выгоду от сотрудничества с конкретной организацией. Например, некоторые брокеры предлагают новым клиентам в подарок акции известных компаний, а другие разыгрывают призы.

Нелишним также будет оценить список доступных площадок. Инвестирование в акции и облигации на Московской Бирже открывает доступ в основном к российским акциям, облигациям. Но для серьезного инвестора часто этого недостаточно и быстро начинает интересоваться иностранными бумагами. При этом потребуется выход на соответствующие площадки. Например, многие акции компаний США можно приобрести на Санкт-Петербургской Бирже.

Для чего нужен брокер?

Российское законодательство не позволяет частным лицам самостоятельно совершать операции на фондовом рынке – такая возможность предоставлена только юридическим лицам, имеющим лицензию ЦБ РФ. Брокер выступает посредником между биржей и инвестором, без его помощи вложения в ценные бумаги невозможны. На брокера возложено несколько задач:

  • открывать клиенту счета для работы на бирже;
  • приобретать и продавать активы по поручению клиента;
  • анализировать рыночную ситуацию;
  • проверять документы и действия участников торгов на соответствие законодательства;
  • проводить зачисление денежных средств при продаже финансовых инструментов.

Брокер на бирже использует средства клиента для проведения торговых операций. Квалифицированный специалист может действовать строго по поручению клиента или самостоятельно, если оформлено доверительное управление.

Теперь о том, куда вложить деньги

Первое, что чаще приходит на ум — банковские вклады. Это надежный способ сохранить накопления и немного заработать. Проблема в том, что вклад не спасет деньги от инфляции. На конец 2022 года средняя годовая ставка составляла 7%, а инфляция — выше 12%, по заявлениям чиновников Минэкономразвития.

Если не устраивает хранение средств с перспективой их обесценивания, есть финансовые инструменты, которые приносят доход выше инфляции.

Ценные бумаги. В конце февраля на фондовом рынке начались проблемы — акции начали терять в цене, что принесло страхи в ряды инвесторов. Но в этом падении появился плюс — теперь акции, при хороших показателях компаний, торгуются с дисконтом и имеют потенциал к росту. А если приобретать бумаги, по которым платят дивиденды, портфель будет приносить пассивный доход. Более 50% портфеля рекомендуется держать в облигациях, так как они считаются надежными бумагами.

Драгоценные металлы. Хотя они уже не так привлекают инвесторов во время кризиса, но до сих пор остаются активами-укрытиями. Заработать на них много не получится, т. к. нет никаких периодических выплат, да и на конец 2022 года золото, например, было близко к максимальной цене.

На что стоит обратить внимание при выборе?

Начинающим инвесторам бывает непросто сделать выбор в пользу какого-либо ИИС. Это происходит в силу отсутствия опыта работы с финансовыми инструментами. При выборе рекомендуется обращать внимание на следующие факторы:

  1. Планируемый срок инвестиций. Если средства будут вложены не в момент открытия счета, а спустя некоторое время, от услуг управляющей компании придется отказаться.
  2. Способ открытия счета. Например, оформление ИИС в «ВТБ 24» недоступно в режиме онлайн. Если в населенном пункте отсутствуют отделения данного банка, воспользоваться его услугами не удастся.
  3. Лимит вложений.
  4. Размер дохода от оборота средств.
  5. Ежемесячная плата.
  6. Уровень обслуживания, технической поддержки. В наибольшей степени это относится к новичкам. Следует отметить, что качество работы техподдержки БКС признано одним из самых высоких.
  7. Доступ к рынкам инвестиций. Каждая компания имеет собственное мнение на этот счет. Например, «Финам» не устанавливает ограничений, а «Промсвязьбанк» исключает возможность работы с валютными и срочными рынками для торговли ИИС.
  8. Условия работы с инвестиционными инструментами. Некоторые брокеры предлагают условия, которые подходят клиентам с небольшим бюджетом, а другие — вкладчикам, работающим с крупными суммами.

Таблица: сравнение основных тарифов и условий брокеров

Наименование брокера и тарифа Комиссия за сделку, % Плата за обслуживание, руб./мес. Услуги депозитария, руб./мес. Прочие важные условия
БКС, «Инвестор» 0,1 177 Перевод ИИС; вывод дивидендов
Открытие, «Все включено» 0,05 Бесплатная карта с кэшбеком
ВТБ, «Мой онлайн» 0,0295–0,05 150 при наличии сделок Рекомендуемый минимальный депозит – 30000 р.
Финам, «Стратег» 0,05, но не менее 50 руб. Начисление процентов на остаток по счету
Тинькофф, «Инвестор» 0,3 Нет минимальной суммы депозита, бесплатная карта, удобный онлайн-сервис
Уралсиб, «15 лучших» 0,0472 Операции ограничены списком 15 эмитентов МосБиржи
АТОН, «Старт» 0,035 Нет вывода дивидендов и купонов
Альфа-Банк, «Альфа-Трейдер» 0,014–0,049 0,04%–0,36% от суммы счета Для активных трейдеров
Сбербанк, «Инвестиционный» 0,3 Только отечественные ценные бумаги, нет минимального размера депозита
АЛОР, «Первый» 0,035 250 150 Сделки с опционами и фьючерсами

Выбор оптимального брокера

Итак, если вы являетесь новичком в мире инвестиций и совершаете небольшое количество сделок, вам подойдет брокер «Тинькофф», который взимает довольно высокие комиссии, но отличается удобным сервисом.

Если вы ориентированы на российские ценные бумаги – выбирайте брокера с долей участия государства. Так, если сравнивать брокеров – ВТБ и Сбербанк, то для консервативных инвесторов, ориентированных на облигации, имеет смысл рассмотреть тарифную линейку ВТБ. А если в вашем портфеле преобладают акции отечественных компаний – вам подойдет Сбербанк, Газпромбанк или Уралсиб.

Что касается компаний БКС, Финам, Альфа Директ, то здесь действует гибкая система тарифов и условий, и каждый может найти что-то подходящее. Эти брокеры работают с российскими и иностранными бумагами, валютами, другими финансовыми продуктами. Единственное – комиссии в Альфа-Директ выше среднего. Если вы планируете вести активную торговлю – рекомендую рассмотреть предложения Кит-финанс, БКС, Финам или АЛОР.

Таким образом, брокерские услуги – это посреднические услуги между брокером и биржей, осуществляемые лицензированными брокерами за комиссию.

Брокерская деятельность в России регулируется различными нормативно-правовыми актами. Один из них – Федеральный закон № 39 «О рынке ценных бумаг».

Российские брокеры для своей деятельности должны получить лицензию ЦБ РФ.

Брокерское обслуживание — не бесплатная услуга. Плата состоит из комиссии от суммы сделок, обслуживание счета и иных услуг в зависимости от тарифных планов.

Что делает брокер:

  1. Ведет учет переданных клиентом средств и имущества.
  2. Регистрирует инвестора ни бирже и присваивает специальные коды для совершения сделок.
  3. Предоставляет информацию о ходе торгов.
  4. Принимает распоряжения клиента: «Купить», «Продать» и др.
  5. Выдаёт отчеты о совершенных сделках, о ценных бумаг и денежных средств.
  6. Выдает справки об уплаченных налогах, о цене купленных ценных бумаг и т.д.
  7. Выступает в роли налогового агента – уплачивает налоги в ФНС. Однако, в некоторых случаях клиент обязан самостоятельно предоставлять декларации в ведомство.

Советы и рекомендации для новичков

Чтобы выбрать посредника нужно понимать, что от качества его услуг будет завесить результат вашей инвестиционной деятельности. При выборе брокера стоит обращать внимание на следующие преимущества:

  • Наличие современной торговой платформы с обширными возможностями. Например – торговый терминал MetaTrader 5.
  • Большой выбор финансовых инструментов – покупка/продажа ценных бумаг, золота, валютных пар, товаров (хлопок, зерно), нефти, газа, индексов, фьючерсов и т.д.
  • Наличие различных способов пополнения счета и вывода заработанных денежных средств.
  • Скорость работы системы (часто торговые терминалы передают информацию с большой задержкой, что негативно отражается на торговле).
  • Качественная клиентская служба.
  • Рейтинг участников торгов – должен быть высоким.
  • Современные технологии для работы: мобильные приложения, личный кабинет, качественное программное обеспечение и пр. Сегодня многие трейдеры активно торгуют используя смартфон. Приложения для трейдинга содержат все необходимые функции, благодаря которым трейдер может полноценно торговать и зарабатывать деньги.
  • Отчетность и основная документация о деятельности брокера.
  • Наличие акций и иных выгодных предложений для клиентов.

Брокерские компании имеют свои достоинства и недостатки. Поэтому при выборе ключевыми должны стать моменты, важные именно для вас. Некоторые недостатки могут стать существенно повлиять в пользу а другого брокера при его выборе:

  • Дополнительные/скрытые комиссии.
  • Плохое техническое снабжение (зависание сделок на несколько часов, медленное проведение заявок и т.д.).
  • Большая комиссия за проведенные сделки.

Таким образом, чтобы выбрать надежного брокера – инвестор должен проанализировать действующие предложения по оказанию посреднических услуг в инвестиционной сфере.

Функции и задачи Форекс-брокера

Главной задачей брокера является вывод клиентских ордеров на рынок и поиск контрагента с наиболее выгодным предложением. Однако компании также выполняют и другие функции:

  • Анализ рыночной ситуации и предоставление клиенту актуальной аналитической информации;
  • Ведение финансовой отчетности в соответствии с законодательством, защита конфиденциальной информации трейдеров;
  • Контроль рисков в сделках и своевременное информирование о них клиента;
  • При необходимости – оценка потенциальной прибыльности сделок, инвестиционное консультирование клиентов;
  • Предоставление сервисов доверительного управления, посредничество в поиске профессионального трейдера или инвестора;
  • Обучение основам торговли на финансовых рынках, платное либо бесплатное.;

Чем больше различных сервисов предлагает брокер потенциальным клиентам, тем больше трейдеров и инвесторов захотят сотрудничать с такой компанией.


Похожие записи:

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *