Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Инфляция: понятие, виды, причины возникновения». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Ирвинг Фишер – американский экономист, который выдвинул предположение о взаимосвязи между номинальной и реальной ставками процента и инфляцией. Это предположение и получило название «Эффект Фишера». Он заключается в том, что номинальная ставка процента может изменяться на ту величину, при которой реальная ставка процента не будет меняться.
На практике различают следующие причины инфляции:
1. Чрезмерное расширение денежной массы за счёт проведения массового кредитования. При этом денежные средства для кредитования берутся не из сбережений, а выдаются от эмиссии необеспеченной валюты. Заметнее всего это происходит в периоды экономического кризиса или военных действий.
2. Рост государственных расходов, для финансирования которых государство прибегает к денежной эмиссии, увеличивая денежную массу (включение «печатного станка») сверх потребностей товарного оборота.
3. Сокращение реального объёма национального производства, которое при более-менее стабильном уровне денежной массы приводит к росту цен, так как меньшему объёму товаров, работ и услуг соответствует прежнее количество денег, то есть, на единицу произведенных товаров, выполненных работ, оказанных услуг приходится больше денег.
4. Монополия крупных компаний на установление цены и определение собственных издержек производства, особенно в ресурсо-добывающих отраслях производства и в сырьевых отраслях.
5. Монополия профсоюзов при определении уровня зарплат.
6. Рост налогов, пошлин, акцизов при более-менее стабильном уровне денежной массы.
7. Снижение курса национальной валюты (особенно при большом количестве импорта в страну).
Особенности российской потребительской корзины
В России, как и в целом в странах с формирующимися рынками, характерной чертой потребительской корзины является достаточно высокая доля в ней продовольственных товаров (в 2014 г. — 36,5%). Цены на них отличаются достаточно высокой изменчивостью. В значительной степени колебания инфляции на рынке продовольствия определяется изменениями объемов предложения, в первую очередь — урожая сельскохозяйственных культур в нашей стране и в мире, который существенно зависит от погодных условий. Поскольку доля продовольственных товаров в потребительской корзине высока, колебания цен на них могут оказывать значительное влияние на инфляцию в целом.
Другой особенностью российской потребительской корзины, используемой для расчета ИПЦ, является наличие в ней товаров и услуг, цены и тарифы на которые подвержены административному воздействию. Так, государством регулируются тарифы на ряд услуг коммунального хозяйства, пассажирского транспорта, связи, некоторые другие. Кроме того, цены на табачные изделия, алкогольную продукцию существенно зависят от ставок акцизов.
Потребительский спрос удовлетворяется за счет товаров и услуг как отечественного, так и иностранного производства. Статистические данные о доле импорта в ИПЦ отсутствуют, но представление о ней в части товаров может дать удельный вес импорта в структуре товарных ресурсов розничной торговли (в последние годы — около 44%). Заметная доля товарного импорта в потребительской корзине обусловливает значимость влияния на инфляцию изменений обменного курса рубля.
Цены могут расти быстрее или медленнее. В первом случае говорят о повышении инфляции, во втором — о ее снижении. Существуют различные причины изменения инфляции. Рассмотрим их на примере ускорения роста цен. Если уровень спроса на товары и услуги превышает возможности предложения по его удовлетворению, говорят о проинфляционном влиянии факторов со стороны спроса. В отдельных случаях на опережающий рост спроса могут повлиять слишком доступные кредиты, ускоренный рост номинальных доходов экономических субъектов. Часто эти источники избыточного спроса называют «монетарными факторами инфляции» — давлением на цены в связи с созданием излишнего количества денег.
Инфляция может расти и тогда, когда дисбаланс на рынке товара или услуги возникает по причине недостаточного предложения, например, из-за неурожая, ограничений на ввоз продукции из-за рубежа, действий монополиста.
Инфляция может быть вызвана ростом издержек на производство и реализацию единицы продукции — из-за удорожания сырья, материалов, комплектующих, повышения расходов предприятий на заработную плату, налоги, процентные платежи и других затрат. Повышение издержек может привести также и к снижению объемов производства и, далее, к формированию дополнительного проинфляционного давления из-за недостаточного предложения.
Рост цен на импортируемые компоненты затрат может быть обусловлен как повышением мировых цен, так и снижением курса национальной валюты. Кроме того, ослабление национальной валюты может напрямую влиять на цены конечной ввозимой из-за рубежа продукции. Общее воздействие изменения обменного курса на динамику цен называют «эффектом переноса» и часто рассматривают как отдельный фактор инфляции.
Экономическая теория выделяет как особый фактор инфляционные ожидания — предположения относительно уровня будущей инфляции, формируемые субъектами экономики. Ожидаемый уровень инфляции учитывается производителями при принятии решений, касающихся установления цен на их собственную продукцию, ставок заработной платы, определения объемов производства и инвестиций. Инфляционные ожидания домохозяйств влияют на их решения о том, какую часть средств, имеющихся в их распоряжении, направить на сбережение, а какую — на потребление. Решения экономических субъектов влияют на спрос и предложение товаров и услуг и, в конечном счете, на инфляцию.
Противоположным экономическим феноменом является дефляция или отрицательная инфляция. Она проявляется в общем снижении розничных цен на товары и услуги. Различают два ее вида: «хорошую» и «плохую». Но чаще всего такое явление приводит к негативным последствиям для экономики.
Причинами развития «хорошей» дефляции может быть расширение производства. Предприятия наращивают мощности, оптимизируют расходы, увеличивая объем закупок сырья, снижают себестоимость и как результат – конечную стоимость продукции. Доход компании при этом не сокращается, более того – развитие приводит к увеличению числа рабочих мест и росту оплаты труда.
«Плохая» дефляция – результат снижения спроса на определенные товары. В этом случае предприятия:
- сокращают количество рабочих мест;
- снижают размер заработной платы;
- используют демпинг как один из инструментов увеличения сбыта.
Процесс обесценивания денег – это результат комплексных изменений в различных областях экономики. Нельзя четко ответить, откуда берется инфляция, без должного анализа экономической обстановки. В широком смысле причины развития инфляции можно разделить на внутренние и внешние.
Внутренние факторы возникновения инфляционных процессов:
- Неденежные – наличие кризисных ситуаций, нарушение баланса экономики, монополии в разных сферах, контроль цен на государственном уровне.
- Денежные происходят из-за кризиса в кредитной и/или банковской сфере, увеличивается денежная масса.
Если рассматривать более подробно, то причины таковы:
- непрерывная эмиссия денежных средств при отсутствии подкрепления товарной составляющей;
- снижение объема производства и/или дефицит на определенные группы товаров;
- массовое кредитование физических и юридических лиц при высоком уровне невозврата заемных средств;
- увеличение налогового бремени;
- нулевая либо очень высокая ставка рефинансирования ЦБ РФ (от 20% и выше);
- внутренние военные действия, народные волнения.
Внешние источники, влияющие на потребительскую способность денег, могут быть различны: кризис сырьевого, валютного, энергетического сектора; война; санкции или негативная геополитическая обстановка. Все крупные государства образуют собой целостный механизм и серьезные проблемы одного могут отразиться на других странах.
Уровень инфляции в России по годам — сравнительный анализ
Задавая вопрос, в чем измеряется инфляция, даже школьник ответит, что в процентах. И иногда они огромные. Предлагаю посмотреть, как изменялся показатель в РФ, чтобы понять, насколько мы стали беднее. Демонстрирую самые «сложные» и достаточно «легкие» года.
| Год | Показатель % |
|---|---|
| 1991 | 160,4 |
| 1992 | 2508,8 |
| 1993 | 840 |
| 1998 | 84,5 |
| 2001 | 18,8 |
| 2002 | 15,06 |
| 2006 | 9 |
| 2011 | 6,1 |
| 2013 | 6,45 |
| 2016 | 5,4 |
| 2018 | 4,3 |
Право и обществознание 5,6,7,8,9,10,11 класс
Инфляция вызывается монетарными и структурными причинами:
- монетарные: несоответствие денежного спроса и товарной массы, когда спрос на товары и услуги превышает размер товарооборота; превышение доходов над потребительскими расходами; дефицит государственного бюджета; чрезмерное инвестирование — объем инвестиций превышает возможность экономики; опережающий рост заработной платы по сравнению с ростом производства и повышением производительности труда;
- структурные причины: деформация народно-хозяйственной структуры, выражающаяся в отставании развития отраслей потребительского сектора; снижение эффективности капиталовложения и сдерживание роста потребления; несовершенство системы управления экономикой;
- внешние причины — сокращение поступлений от внешней торговли, отрицательное сальдо внешнеторгового платежного баланса.
Структурную инфляцию вызывает макроэкономическая межотраслевая несбалансированность. Среди институциональных причин инфляции можно выделить причины, связанные с денежным сектором, и причины, связанные с организационной структурой рынков. В целом данная совокупность причин выглядит следующим образом:
1. Монетарные факторы:
- неоправданная эмиссия денег для краткосрочных нужд государства;
- финансирование бюджетного дефицита (может осуществляться за счет денежной эмиссии или за счет займов в центральном банке).
В социальной сфере инфляция создает предпосылки для перераспределения доходов между наемными работниками и предпринимателями в пользу последних. Рост товарных цен как проявление инфляции непосредственно способствует увеличению прибыли предпринимателей и уменьшает реальные доходы рабочих, служащих и других слоев населения, которые вынуждены покупать товары за растущими ценами.
Особенно негативно влияет инфляция на материальное положение людей преклонного возраста, которые нередко живут за счет своих сбережений. Вследствие инфляции эти сбережения заметно обесцениваются или даже исчезают вовсе.
Также она приводит к обострению социальных противоречий, усилению группового эгоизма. Все это влечет за собой социальную и политическую нестабильность в обществе, что нередко заканчивается бурными потрясениями, в результате которых устанавливается в той или иной форме диктатура.
Еще шире диапазон негативных последствий инфляции в экономической сфере. Особенно заметно она влияет на развитие производства, торговлю, кредитную и денежную системы, государственные финансы, валютную систему и на платежный баланс страны.
- Инфляция спроса – спрос нарушает равновесие и перевешивает предложение. Происходит в условиях роста зарплаты и занятости населения, что выражается в избытке спроса. Для урегулирования инфляции спроса требуется вмешательство государства.
- Инфляция предложений – выражена в росте зарплаты и цен на ресурсы и энергию, что приводит к издержкам производства. Провоцируют инфляцию высокие налоги, ставки на капитал. Упадок предложения формирует сокращение производства и занятости населения.
- Стагфляция – происходит в результате застоя производства, повышением уровня безработицы, увеличением на цены и услуги.
В результате инфляции нарушается баланс цен, из-за чего многие государственные предприятия могут понести значительные убытки, поскольку не могут повышать стоимость своей продукции так же быстро, как частные компании. Теряют свою ценность различные депозиты, кредиты и просто деньги на банковских счетах, снижается курс национальной валюты. При инфляции довольно сложно рассчитывать экономические показатели, такие как ВВП, проценты по кредитам, рентабельность производства и другие. Ставка рефинансирования в данном случае является инструментом для влияния на уровень инфляции в стране. Для ее снижения ставку поднимают. В результате этого кредиты дорожают, людям становится невыгодно брать их, денег становится меньше, меньшими становятся и траты. Таким образом, продажи падают, цены на товары начинают снижаться и в то же время снижается инфляция.
На что влияет инфляция?
Практически любой человек знает и без проблем может ответить, на что влияет инфляция. Во-первых, такой процесс сказывается на покупательной способности, что в результате ведет к снижению уровня жизни. Это напрямую касается самых незащищенных слоев, например, пенсионеров, студентов, инвалидов. Их материальное положение становится крайне бедным, поэтому они будут вынуждены сокращать свои расходы. Это явление не пройдет незаметно, оно без проблем привлечет социальную тревогу и т.д.
Однако наличие инфляции поможет улучшить положение руководителей фирм. Если они еще и пользуются контекстной рекламой на бренд в развитии своего бизнеса, то тем более успех в этой ситуации им гарантирован. Это связано с тем, что из-за роста цен на продукцию, стоимость ресурсов остается старой. Так, получаемые ими доходы с продаж превысят расходы, приумножив их прибыль.
Инфляция – тяжелый экономический процесс, сказывающийся на жизни обычных людей. Выйти из трудного положения в бизнесе помогут специальные знания и долгая кропотливая работа. Главное верить в свой успех и удача будет всегда с Вами.
Возможно ли снижение инфляции
В начальной стадии процесс поддается регулированию финансовыми инструментами, даже в случае галопирующего падения стоимости денег. Самым действенным инструментом считается изменение процентной ставки или ставки рефинансирования. Другие меры государственных регуляторов:
- Установление и жесткое выполнение указанных в антиинфляционной программе денежных ограничений;
- Меры по стабилизации курса по отношению к твердым валютам;
- Прекращение покрытия государственного дефицита прямым кредитованием Государственного банка (т. е. простым печатанием наличных или безналичных денег), стараясь получать средства на покрытие дефицита продажей государственных ценных бумаг на фондовом рынке;
- Перекладывание значительной части налоговой нагрузки на монополистов и/или ограничение роста цен на их продукцию.
Итогом принятых мер должно стать уменьшение объема денежной массы по отношению к товарным и золотовалютным запасом, уход инфляционных ожиданий, повышение доверия к правительству в целом, к национальной денежной системе и банкам в частности.
Какова в России реальная инфляция?
Как информировал население Центральный банк РФ, инфляция в России в 2020 году превысила ожидания (4%) и достигла 4,9% в среднегодовом исчислении. Это вполне коррелируется с изменением курсов доллара и евро и стоимостью потребительской корзины. По отдельным группам товаров (продовольствие) рост цен более заметен, до 6,7%.
Но начало 2021 года обозначилось ростом инфляции в среднегодовом исчислении до 5,19% в январе (0,7% за месяц). Усиление инфляционных тенденций в начале года — обычное явление, хотя выше 5% она поднялась впервые с начала 2019 года.
Это свидетельствует, что правительству удается поддерживать уровень инфляции на выгодном для экономики уровне. Этому способствуют хорошие результаты внешнеэкономической деятельности и ослабление санкционного давления в результате принятых мер по государственной поддержке наиболее пострадавших от санкций отраслей.
Плюсы и минусы инфляции
Как уже говорилось, инфляция, будучи внешним проявлением определенных тенденций в экономике, может трактоваться и как положительное, и как чрезвычайно опасное явление. Если естественный уровень инфляции соответствует нормальному развитию экономики, то превысив этот уровень, она начинает разгонять саму себя, превращаясь в дестабилизирующий фактор.
Можно привести примеры инфляции самого высокого уровня во многих странах. От нее страдали США, Финляндия, Бразилия, Польша, большинство стран Азии, Африки и Латинской Америки. Однако, по мере прекращения действия отрицательных факторов (часто связанных с состоянием мировой экономики), накопления ресурсов и в результате антикризисных мероприятий инфляционные процессы неминуемо уменьшались до нормального уровня. При этом оказывались решенными многие насущные проблемы, мешавшие до этого поступательному развитию экономики.